شهادة الإختصاصي الإسلامي المعتمد في إدارة المخاطر
تتعرض البنوك بسبب نشاطاتها المتعددة و المعقدة للعديد من المخاطر مثل مخاطر الإئتمان ، ومخاطر السوق ،المخاطر التشغيلية ، و مخاطر السيولة وغيرها ، ولذلك فإن موضوع إدارة المخاطر أصبح يلقى اهتماماً كبيراً من الجهات الرقابية و الإشرافية ،و أصبحت الحاجة ملحة لإتباع إجراءات سليمة لتنفيذ كافة عناصر إدارة المخاطر ، بما في ذلك تحديد المخاطر ، وقياسها وتخفيفها ، ومراقبتها ، و الإبلاغ عنها إلى السلطات الإشرافية ، والتحكم فيها ،وتقتضي هذه الإجراءات تطبيق سياسات ملائمة وسقوف و إجراءات و أنظمة معلومات و إدارة فعالة لاتخاذ القرارات و إعداد التقارير الداخلية عن المخاطر بما يتناسب مع نطاق و مجال نشاطها .
المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI)
المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI) هي واحدة من 4 "I,s" المؤسسات الدولية التي تعنى بتطوير العمل المصرفي الاسلامي . وهي منظمة غير هادفة للربح وتأسس مقرها في مملكة البحرين وفقا للمرسوم الأميري رقم 23 الصادر بتاريخ 16 مايو 2001.
أهداف الشهادة :
- التعريف بأنواع المخاطر المشتركة التي تواجهها المؤسسات المالية التقليدية و الإسلامية و بيان المخاطر الخاصة بالمؤسسات المالية الإسلامية .
- فهم البيئة و الأدوات المناسبة لإدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية وتحديد التقنيات ذات العلاقة بما في ذلك طرق و إجراءات تحديد كميتها ونوعها وكيفية قياسها و إعداد التقارير بشأنها و تقييمها و إدارتها .
- دراسة أهم المتطلبات الشرعية المتعلقة بإدارة المخاطر و الضوابط و الأسس السليمة و المشروعة لمواجهة هذه المخاطر و التقليل من أثرها .
- التعرف على المعايير الدولية و الإسلامية في إدارة المخاطر .
المستهدفون بالشهادة :
- مدراء ومسؤولي إدارة المخاطر .
- المراقبون الماليون ومسؤولي التدقيق الداخلي .
- العاملون بإدارات التمويل و الاستثمار .
- العاملون بإدارات التدقيق الشرعي .
- مسؤولي غدارة الخزانة .
- مدراء إدارات الامتثال .
برنامج الشهادة :
- مدخل إلى المخاطر في المؤسسات المالية :
- مفهوم و طبيعة المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية .
- مفهوم الغرر زعلاقته بالمخاطرة .
- أهمية إدارة المخاطر و آلياتها و أثر التقصير فيها .
- العلاقة بين المخاطر و أزمات المؤسسات المالية .
- طبيعة المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية الإسلامية .
- تحديد الفرق بين قياس المخاطر و إدارتها .
- الهيئات الدولية ذات العلاقة بإدارة المخاطر على مستوى العالم .
- دور مجلس الخدمات المالية الإسلامية في مجال إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية .
- أنواع المخاطر في المؤسسات المالية :
- تحليل مختلف عناصر ميزانية البنوك الإسلامية وتحديد درجة مخاطرها .
- بيان نوعية المخاطر التي يمكن التخلص منها ، و المخاطر التي يمكن تحويلها ، و المخاطر التي ترتبط بطبيعة عمل المؤسسة المالية و لابد من مجابهتها .
- صيغ التمويل الإسلامية المختلفة و أنواع المخاطر المتعلقة بها .
- علاقة صيغ التمويل بمخاطر الإئتمان و السوق و التشغيل .
- علاقة مخاطر الصيغ مع رأس المال التنظيمي للبنوك الإسلامية .
- مصادر الأموال في المؤسسات المالية و معيار كفاية رأس المال .
- إدارة المخاطر طبقاً للمعايير الدولية و الإسلامية :
- إدارة المخاطر من منظور لجنة بازل .
- إدارة المخاطر من منظور مجلس الخدمات المالية الإسلامية .
- دراست مقارنة لأهم عناصر الاتفاق بين المعياريين .
- العناصر الخاصة بإدارة المخاطر لدى المؤسسات المالية الإسلامية .
- مخاطر الإلتزام الشرعي في المؤسسات المالية الإسلامية .
- إدارة مخاطر الإئتمان في المؤسسات المالية الإسلامية :
- تعريف و أنواع مخاطر الإئتمان .
- مخاطر الائتمان في مختلف مراحل تنفيذ صيغ التمويل و الاستثمار الإسلامية .
- مصادر مخاطر الائتمان بين عدم الوفاء بالالتزامات و الآثار المترتبة عن عوامل البيئة الخارجية .
- مكونات مخاطر الائتمان و طرق قياسها و إعداد التقارير عنها .
- السياسات و الإجراءات الملائمة لإدارة مخاطر الائتمان .
- الآليات و المعالجات المشروعة للتقليل من مخاطر الإئتمان .
- إدارة مخاطر السوق في المؤسسات المالية الإسلامية :
- تعريف مخاطر السوق و أنوعها .
- العناصر المؤثرة على مخاطر السوق وعلاقتها بتقلبات القيم السوقية .
- مخاطر أسعار السلع و العملات و الأسهم و الأوراق المالية .
- نماذج لتحليل المخاطر (المخاطر المجمعة ،نموذج مونت كارلو و غيرها )
- العقود الموازية في صيغ التمويل الإسلامي .
- نماذج تحليل الأجل (الفجوة ) والقيمة عند المخاطرة
- الوسائل المشروعة للتقليل من مخاطر السوق .
- السياسات و الإجراءات الملائمة لإدارة مخاطر السوق .
- إدارة مخاطر التشغيل في المؤسسات المالية الإسلامية :
- التعريف بمخاطر معدل العائد وطبيعتها .
- كيفية إدارة مخاطر معدل العائد و المعالجات المشروعة لاحتياطيات معدل الأرباح و احتياطيات مخاطر الاستثمار .
- تحديد مخاطر الخسارة الناتجة عن عدم كفاية أو إخفاق النظم و الإجراءات الداخلية في المؤسسات المالية .
- تحديد مخاطر عدم الالتزام بالشريعة و متطلباتها و أثرها على المؤسسات المالية الإسلامية .
- أهمية تطوير و تنفيذ بيئة رقابية احترازية لإدارة مخاطر التشغيل .
- المخاطر الاستئمانية وحماية مصالح جميع مقدمي الأموال .
- إدارة مخاطر السيولة في المؤسسات المالية الإسلامية :
- تعريف مخاطر السيولة .
- العناصر الأساسية للإدارة الفعالة للسيولة .
- هيكل التمويل وتركز الموارد المتاحة للمؤسسات المالية الإسلامية و علاقتها بمخاطر السيولة .
- طبيعة مقدمي الأموال في المؤسسات المالية الإسلامية و الموائمة بين الأصول و الخصوم .
- العوامل الكمية و النوعية في سياسات إدارة السيولة
- التدفقات النقدية و إدارة السيولة .
- أساليب التخفيف من مخاطر السيولة ، و خطة الطوارئ لمواجهة الأزمات .
شهادة الإختصاصي الإسلامي المعتمد في إدارة المخاطر
تحميلشهادة الإختصاصي الإسلامي المعتمد في إدارة المخاطر
